2020年開年，又有35家私募疑似失聯(lián)，其中上海良卓資產(chǎn)及其旗下機(jī)構(gòu)上海良衫資產(chǎn)、“先鋒系”深圳鑫匯元投資也在其中。

中國基金報

圖片來源：視覺中國

記者 | 中國基金報 高雯

20億資金被挪用、波及480名投資者4家上市公司、老人在基金管理人辦公室崩潰大哭、證監(jiān)局多次約談依然人去樓空……

2020年開年，又有35家私募疑似失聯(lián)，其中上海良卓資產(chǎn)及其旗下機(jī)構(gòu)上海良衫資產(chǎn)、“先鋒系”深圳鑫匯元投資也在其中。

上海良卓資產(chǎn)疑失聯(lián)

挪用資金致20億產(chǎn)品違約

如今，打開上海良卓資產(chǎn)的官網(wǎng)，“兌付方案登記”的浮動頁面自動彈出，首頁是2019年3月份發(fā)的一則兌付方案征求意見的一則公告。然而，近期該公司赫然出現(xiàn)在疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單中，連旗下公司也一并出現(xiàn)在該名單中。

天眼查顯示，上海良卓資產(chǎn)成立于2014年7月10日，注冊資本2000萬元，法定代表人為季正棟，上海良熙投資控股有限公司對其100%控股。最終控股股東為沈鳳娣與俞淼，上海良熙控股的法人為楊駿。

上海良卓資產(chǎn)還參股上海良衫資產(chǎn)，認(rèn)繳金額1500萬，投資比例為30%，如今，上海良衫資產(chǎn)也出現(xiàn)在疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單中。

天眼查顯示，2019年11月份上海良卓6次被列為被執(zhí)行人，執(zhí)行標(biāo)的合計1.29億。控股股東上海良熙投資的股權(quán)也被司法凍結(jié)。

上海良卓資產(chǎn)的官網(wǎng)顯示，其專業(yè)領(lǐng)域為票據(jù)金融、供應(yīng)鏈金融。公開信息顯示，上海良卓旗下目前有37只私募基金，多數(shù)基金以投資商業(yè)與銀行匯票、供應(yīng)鏈金融等低風(fēng)險的金融產(chǎn)品為主。

然而，2019年3月中旬，部分投資人收到信息，公司的票據(jù)基金無法正常兌付，很快，事件不斷發(fā)酵，最終確認(rèn)上海良卓資產(chǎn)無法兌付的金額約20億元，涉及旗下8只基金。

2019年3月20日，上海良卓資產(chǎn)在官方網(wǎng)站上公告稱，由于基金管理人過度追求盈利至上，致使運作中部分基金產(chǎn)品的實際投資方向存在和募集用途不一致的違規(guī)操作及越權(quán)交易，造成基金在某些投資領(lǐng)域存在多項投資失誤的情況，加之2018年以來金融市場的變化以及相關(guān)交易對手不能按約兌付票據(jù)等原因，導(dǎo)致私募基金產(chǎn)品總體流動性不足。

違規(guī)操作及越權(quán)交易主要是把募集資金挪作他用。簡單說就是，基金管理人為了追求高收益，沒有按約定低風(fēng)險投資，而是把錢投到了其他高風(fēng)險領(lǐng)域。

投到哪里了呢？2019年3月21日，上海良卓資產(chǎn)召開投資者大會，季正棟稱20億資金被用做股權(quán)投資和證券投資。在股權(quán)投資方面，良卓資產(chǎn)共投資了7家公司。在證券投資方面，2018年投資了5億元，目前已全部清倉，大概虧損10%左右，但已用于公司其他產(chǎn)品的贖回。

480名投資者受牽連

4家上市公司踩雷

8只違約產(chǎn)品、20億無法兌付的金額，背后是全國各地480多名投資者贖回?zé)o門。

大眾證券報報道稱，投資者告訴記者，他們購買的良卓資管基金產(chǎn)品合同和宣傳資料上均寫明資金投向為銀行承兌匯票及該等票據(jù)的收益權(quán)、銀行存款等低風(fēng)險的標(biāo)的，正常情況下，是不會虧損的。

“現(xiàn)在投資者很無助，良卓公司始終在欺騙投資人，然后不斷推出不同的方案，誘導(dǎo)投資人簽放棄基金份額的協(xié)議和放棄追責(zé)的合同”。這些投資者里有不少老人，投資的錢都是用來養(yǎng)老的，起投就是100萬這不是筆小數(shù)目，出事之后有老人在上海良卓資產(chǎn)的辦公室里放聲大哭。

“踩雷”上海卓良資產(chǎn)的還包括上海洗霸、中原內(nèi)配、四方達(dá)、康力電梯四家上市公司和多家機(jī)構(gòu)。根據(jù)公告，四家上市公司已到期尚未兌付或尚未到期的份額合計2.84億元。

2019年年10月，上海洗霸發(fā)布公告，已向上海市寶山區(qū)人民法院提交了民事起訴狀及相關(guān)材料，并已取得案件受理通知書。

2019年3月21日，上海良卓資產(chǎn)投資者大會上，良卓資產(chǎn)給出的解決方案是盡快變現(xiàn)公司可處置資產(chǎn)。處置資產(chǎn)中的主要資產(chǎn)是新三板掛牌企業(yè)江蘇如皋農(nóng)村商業(yè)銀行的股份。良卓資產(chǎn)通過代持的方式控制如皋銀行的股份，合計有1.09億股。

據(jù)《投資有道》報道顯示，上述解決方案遭到了大多數(shù)投資人的拒絕。除了定價不公允外，投資人認(rèn)為該補(bǔ)償協(xié)議只是良卓資管用于逃避法律制裁的手段，一旦簽署協(xié)議就變?yōu)閭D(zhuǎn)股，良卓資管也就“金蟬脫殼”了。

“先鋒系”鑫匯元投資疑似失聯(lián)

監(jiān)管局多次約談依然人去樓空

曾經(jīng)被深圳證監(jiān)局約談多次的深圳鑫匯元投資還是出現(xiàn)在了疑似失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單上。

天眼查顯示，深圳鑫匯元成立于2015年7月2日，注冊資本5000萬元，法人代表為黃杰。公司控股股東為深圳元亨利至投資基金管理有限公司。

2019年2月，深圳鑫匯元旗下的“泰合六號私募投資基金”沒有如期兌付。

“泰合六號私募投資基金”推介材料顯示，本基金擬募集規(guī)模為1億元，管理人為深圳鑫匯元投資管理有限公司，托管人為恒泰證券，基金銷售機(jī)構(gòu)為深圳盈信基金銷售有限公司，本基金投資于鳳凰資產(chǎn)管理有限公司持有的中國融資租賃有限公司部分股權(quán)的收益權(quán)，通過標(biāo)的股權(quán)產(chǎn)生的未來收益及鳳凰資產(chǎn)管理有限公司對標(biāo)的股權(quán)收益權(quán)的回購獲得回報，北京霄云華園置業(yè)有限公司為鳳凰資產(chǎn)管理有限公司履行回購義務(wù)提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道稱，2019年11月11日，深圳證監(jiān)局答復(fù)函稱，該局赴鑫匯元在深圳市市場監(jiān)督管理局及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的辦公地址（廣東省深圳市福田區(qū)福華路星河發(fā)展中心13樓1301-1302）進(jìn)行現(xiàn)場核查，上述地址已無人辦公。在該局聯(lián)系公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事黃杰時，黃杰表示，其本人已于2019年6月離職，無法提供鑫匯元的相關(guān)資料。據(jù)公司稱，公司合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人王芳琴、投融資部負(fù)責(zé)人柳荊菁及其他員工現(xiàn)均已離職。

深圳證監(jiān)局表示，該局已數(shù)次約談鑫匯元控股股東高管楊佳媚、先鋒集團(tuán)危機(jī)管理工作組成員劉平，督促做好相關(guān)風(fēng)險處置工作，建立與投資者之間暢通的溝通渠道，切實維護(hù)投資者利益。

在股權(quán)層層穿透以后，先鋒系公司聯(lián)合創(chuàng)業(yè)擔(dān)保集團(tuán)（現(xiàn)聯(lián)合創(chuàng)業(yè)融資擔(dān)保集團(tuán)）曾是該基金管理人股東，2017年12月21日，變更為自然人許琳。

10月5日，先鋒控股宣布，常年在香港的先鋒集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長張振新在英國倫敦去世。據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道稱，其留下了不下700億的債務(wù)懸而未決。