來，見識下什么叫藝高人膽大，不，是膽肥騙術(shù)高！
簽名、圖章可以是偽造的，行長可以是假的、銀行辦公室是可以隨意借來使使的，唯有銀行辦公人員是真的，可惜還是個內(nèi)鬼。
13人30億，4人無期
13個人3個月內(nèi)”弄來“30個億，5億入袋為安，20億已經(jīng)在路上。
問：怎么做到的？
答：靠技術(shù)。
今天財兔君帶你開開眼，看看銀行同業(yè)”資金掮客”的原地炸富之路。
要不是刑事裁判書在中國裁判文書網(wǎng)上公開，大眾估計永遠不會知道這起金額高達30億元的詐騙案看似布局巧妙，實則套路Low穿地心。
2015年9月的一天，招商銀行上海分行員工周某1接到一通來電。
來電人員自稱中國銀行荊州分行員工胡某2，謊稱所在行中國銀行荊州分行有意接受一筆協(xié)議存款業(yè)務(wù)，期限1年，金額20億元，年利率高達4.2%。
銀行同業(yè)存款4.2%是多么大的誘惑呀！
讓財兔君展示一下，下圖是財兔君剛剛從上海的全國銀行間同業(yè)拆借中心官網(wǎng)中截圖的上海銀行間同業(yè)拆放利率報價。如果以工商銀行3.1%計算，4.2%就是1.1%的差價，20億一年就是比市場平均水準多出2200萬。
天降大餡餅，不想賺錢都難呀！招行上海分行的周某1在簡單核實了中國銀行荊州分行確有其人之后，就開始走流程。
把自己公司的合作第三方通道公司民生通惠資產(chǎn)管理有限公司（簡稱：民生通惠）介紹給對方，方便提供民生通惠的基礎(chǔ)資料。
10月13日，招商銀行上海分行20億元順利匯入民生通惠在中行荊州支行的賬戶。一切都是那么正常。
如果不是有人想要提走這筆款子，中行荊州分行出于拉存款保業(yè)績的心態(tài)，和招商銀行上海分行聯(lián)系，想著看看能不能想辦法留住這個存款大戶，估計到了也不會知道這是個驚天大騙局。
招行上海支行說我們沒有提前提取這筆款子呀！中行荊州支行就納悶了，那存在我們這，你們戶頭的錢，是誰在取款？
雙方一對，才發(fā)現(xiàn)之前招行上海支行見到的對手方--中行荊州支行銀行的員工是假的，而民生通惠在中行荊州支行的開戶所用的資料全都是利用當初民生通惠提供的電子版資料克隆出來的。
招行上海分行的20億是真金白銀的匯過去了，但匯進去的是犯罪分子控制的假賬戶，人家想啥時候提，就啥時候提取。
如果不是犯罪分子提前想要取錢，招致中行荊州分行與招商銀行上海分行聯(lián)系核查此事，這20億就到手了。
順藤摸瓜，辦案人員一起揪出以魏某喜、胡某、任某等十三人的詐騙團伙，以辦理協(xié)議存款業(yè)務(wù)為由，依葫蘆畫瓢，用相同的套路還詐騙了廣發(fā)銀行福州分行、中信銀行濟南分行。
其中廣發(fā)銀行福州分行5個億已經(jīng)被詐騙團伙瓜分干凈，中信銀行濟南分行5億就在路上，只差簽署協(xié)議。
現(xiàn)在詐騙團伙13人皆被荊州市中級人民法院判刑，其中魏某喜、陳某瑞、李某、胡某4人無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。
驚天魔盜團？
細思極恐，布局如此巧妙，如果不是提前支取，這就妥妥的現(xiàn)實版的驚天魔盜團呀！
回看案件始末，財兔君不禁拍案而起，真TM的是膽肥騙術(shù)高！
這個過程手法老道細致，行云流水，主要是詐騙團伙的主要成員大多是深諳銀行同業(yè)之道的“資金掮客”，而且分工明確，層層嵌套。
犯罪嫌疑人胡某稱：“相對我們每個層級上級是下級的資金方，下級是上級的口子，我們都是中間介紹人。每一級都要從中得到自己的好處費。”
其中已經(jīng)詐騙廣發(fā)銀行福州分行得來的5億元，就是按照層級分的。任某分得750萬元，胡某分得900萬元，楊某偉分得1250萬元，殷某分得750萬元，魏某喜分得1690萬元，其他人等分得260萬至7000萬元不等。剩余資金中部分現(xiàn)金留存贛豐新能源賬戶，部分以贛豐新能源名義購買了土地、基金。
分賬均勻，指揮得當，干起事情然就是各司其職，有條不紊。這么好的腦子，可惜干的事情都是寫在刑法里的。
并無高明之處
財兔君從判決書中發(fā)現(xiàn)，合同和銀行印章等等可以造假，人員可以冒充，怎么銀行的辦公室也可以借用的到呢？
詐騙團伙給招行上海支付打聯(lián)系后，招行后來到中行荊州支行核實確有其人，說明詐騙團伙對于開戶行“被冒充”人員的詳細資料掌握的明明白白。
真相只有一個，“內(nèi)鬼”也必不可少。
資料顯示，案件中的劉某金原是中國銀行荊州分行營業(yè)部主任助理，曾因詐騙團伙中有相關(guān)中介人員在其被追債時“幫了”一把，最終經(jīng)介紹認識了這群人。
而李某原是中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司荊州分行一支行員工，因貸款無法回收被停職，待崗催收貸款。
而在這幾起詐騙案中，劉某金、李某便是扮演著“內(nèi)鬼”的角色。
正道職場不如意，就里應(yīng)外合，為詐騙團伙提供銀行資料、冒充銀行行長簽訂協(xié)議、開設(shè)銀行賬戶、并索要居間好處費。
復(fù)盤一下，看似數(shù)字驚天，安排巧妙無比的驚天魔盜案件，實則并沒有什么高明之處。
找?guī)讉€內(nèi)鬼，假合同蘿卜章，利用職務(wù)之便借銀行辦公室裝裝門面，剩下的就看媲美奧斯卡的演技如何了。
可是對于上當受騙的資方銀行員工來說，一切走的都是正常的業(yè)務(wù)流程，這個鍋，怎么背？
財兔君不禁想起來前年，廣州美的公司在成都農(nóng)業(yè)銀行的真行長辦公室被假行長、假客戶經(jīng)理騙10億元理財信托的事情，現(xiàn)在有結(jié)果了嘛？窟窿堵住了嘛？
后來才理解，銀行是 uot;弱勢群體 uot;呀！堡壘都是從內(nèi)部攻破的。
30歲實現(xiàn)財務(wù)自由的人，做對了什么？
用投資理財利息生活的人后來都怎么樣了？
