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銀行天津2宗違法遭罰100萬 違規(guī)發(fā)放流動資金貸款

放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2020-01-03 18:21:33    瀏覽次數:148
導讀

中國經濟網北京1月3日訊 銀保監(jiān)會網站公布的天津銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕57號)顯示,華夏銀行股份有限公司(簡稱“華夏銀行”,600015.SH)天津分行存在以下違法

中國經濟網北京1月3日訊 銀保監(jiān)會網站公布的天津銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕57號)顯示,華夏銀行股份有限公司(簡稱“華夏銀行”,600015.SH)天津分行存在以下違法違規(guī)事實:(一)違規(guī)發(fā)放流動資金貸款;(二)貸后管理不到位,部分信貸資金回流借款人轉本行定期存款。

根據(一)《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加強商業(yè)性房地產信貸管理的通知》,《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第三十九條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條,(二)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第三十一條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條的規(guī)定,天津銀保監(jiān)局對其處以罰款人民幣合計100萬元。

天津銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(津銀保監(jiān)罰決字〔2019〕57號)顯示,孫洋對華夏銀行股份有限公司天津分行“違規(guī)發(fā)放流動資金貸款”“貸后管理不到位,部分信貸資金回流借款人轉本行定期存款”負有直接責任。根據《中國人民銀行中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于加強商業(yè)性房地產信貸管理的通知》,《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第三十一條、第三十九條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條的規(guī)定,天津銀保監(jiān)局對其處以警告。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條規(guī)定:貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。

流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資,不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。

流動資金貸款不得挪用,貸款人應按照合同約定檢查、監(jiān)督流動資金貸款的使用情況。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十一條規(guī)定:貸款人應通過借款合同的約定,要求借款人指定專門資金回籠賬戶并及時提供該賬戶資金進出情況。

貸款人可根據借款人信用狀況、融資情況等,與借款人協(xié)商簽訂賬戶管理協(xié)議,明確約定對指定賬戶回籠資金進出的管理。 貸款人應關注大額及異常資金流入流出情況,加強對資金回籠賬戶的監(jiān)控。

《流動資金貸款管理暫行辦法》第三十九條規(guī)定:貸款人有下列情形之一的,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第三十八條采取監(jiān)管措施外,還可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條對其進行處罰:

(一)以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的;

(二)未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的;

(三)與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的;

(四)放任借款人將流動資金貸款用于固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途的;

(五)超越或變相超越權限審批貸款的;

(六)未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的;

(七)嚴重違反本辦法規(guī)定的審慎經營規(guī)則的其他情形的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則,由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經營規(guī)則,包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性等內容。 銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的,依法追究刑事責任:

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定:銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外,還可以區(qū)別不同情形,采取下列措施:

(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的,對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為原文:

 
(文/小編)
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