截至12月26日_2018年保險(xiǎn)行業(yè)年度評(píng)價(jià)結(jié)果_即2018年1-4季度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果、2018年度經(jīng)營評(píng)價(jià)結(jié)果、2018年度服務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果已全部出爐_這3套指標(biāo)體系既相互獨(dú)立_又相互依存_一起構(gòu)成了“三位一體”完整的保險(xiǎn)公司監(jiān)管評(píng)價(jià)體系。
在168家國內(nèi)保險(xiǎn)公司中_我國太保產(chǎn)、壽險(xiǎn)的綜合評(píng)價(jià)表現(xiàn)亮眼。2015-2018年連續(xù)4年同獲經(jīng)營評(píng)價(jià)A級(jí)；2016—2018年連續(xù)3年同獲服務(wù)評(píng)價(jià)AA評(píng)級(jí)_成為行業(yè)經(jīng)營和服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的新標(biāo)桿。
“太保服務(wù)”摘冠_太保產(chǎn)、壽險(xiǎn)同獲保險(xiǎn)公司服務(wù)評(píng)價(jià)AA級(jí)
自監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)公司進(jìn)行分類監(jiān)管和差異化監(jiān)管以來_每一年度的保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營評(píng)價(jià)結(jié)果便備受各界。
11月26日_我國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)公布2018年度保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)經(jīng)營評(píng)價(jià)結(jié)果。本次評(píng)價(jià)的保險(xiǎn)公司共151家_其中財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司77家、人身險(xiǎn)公司74家。評(píng)級(jí)結(jié)果分為A、B、C、D四大類_其中A類公司代表在速度規(guī)模、效益質(zhì)量和社會(huì)貢獻(xiàn)等各方面經(jīng)營狀況良好。
評(píng)價(jià)結(jié)果顯示_人保財(cái)險(xiǎn)、大地財(cái)險(xiǎn)、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、平安財(cái)險(xiǎn)、陽光財(cái)險(xiǎn)、我國人壽、太平洋人壽、平安人壽、泰康人壽、太平人壽等20家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司獲評(píng)A級(jí)、51家獲評(píng)B級(jí)、6家獲評(píng)C級(jí)；13家人身險(xiǎn)公司獲評(píng)A級(jí)、54家獲評(píng)B級(jí)、6家獲評(píng)C級(jí)、1家獲評(píng)D級(jí)。其中不難發(fā)現(xiàn)_我國太保旗下的太平洋人壽及太平洋產(chǎn)險(xiǎn)均雙雙獲得A級(jí)。
『慧保天下』梳理2015-2018年度保險(xiǎn)公司經(jīng)營評(píng)價(jià)結(jié)果還發(fā)現(xiàn)_太平洋人壽、我國人壽、平安壽險(xiǎn)、泰康人壽和太平人壽5家人身險(xiǎn)公司連續(xù)4年經(jīng)營評(píng)價(jià)結(jié)果為A。太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)、大地財(cái)險(xiǎn)、陽光財(cái)險(xiǎn)等7家公司連續(xù)4年被評(píng)為A級(jí)。
服務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果方面_10月14日_我國銀保信發(fā)布2018年度保險(xiǎn)公司服務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)果_該評(píng)價(jià)結(jié)果涵蓋除養(yǎng)老保險(xiǎn)公司、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)公司、健康保險(xiǎn)公司、政策性保險(xiǎn)公司等類型的保險(xiǎn)公司之外_截至2018年12月31日開業(yè)滿3個(gè)會(huì)計(jì)年度的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司和人身保險(xiǎn)公司。共有61家人身保險(xiǎn)公司和64家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司參評(píng)。
評(píng)價(jià)結(jié)果按照得分從高到低依次分為A、B、C、D四大類_具體包括AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D共10級(jí)。其中_AAA級(jí)沒有險(xiǎn)企入選_AA級(jí)險(xiǎn)企共有9家_其中人身保險(xiǎn)公司3家_我國太平洋人壽、交銀康聯(lián)人壽、太平人壽保險(xiǎn)_財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司6家_太平洋產(chǎn)險(xiǎn)、安盛天平財(cái)險(xiǎn)、樂愛金財(cái)險(xiǎn)、太平財(cái)險(xiǎn)、平安產(chǎn)險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)。值得注意的是_太平洋人壽、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)同獲保險(xiǎn)公司服務(wù)評(píng)價(jià)AA級(jí)。據(jù)悉_在2018年度保險(xiǎn)公司服務(wù)評(píng)價(jià)中_太平洋人壽“保險(xiǎn)+健康”智能化服務(wù)生態(tài)圈項(xiàng)目還入圍了人身保險(xiǎn)類前十大重要服務(wù)創(chuàng)新項(xiàng)目_同時(shí)_太平洋產(chǎn)險(xiǎn)“專享賠”入圍財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)前十大重要服務(wù)創(chuàng)新項(xiàng)目。
風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)價(jià)指標(biāo)方面_我國銀保監(jiān)會(huì)3月召開償付能力監(jiān)管委員會(huì)工作會(huì)議_審議了2018年4季度末保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果_評(píng)價(jià)指標(biāo)在市場(chǎng)準(zhǔn)入、產(chǎn)品管理、資金運(yùn)用、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方面將保險(xiǎn)公司從好到壞分為ABCD四個(gè)等級(jí)_A為風(fēng)險(xiǎn)最低_D為風(fēng)險(xiǎn)最高。經(jīng)審議_104家保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)中被評(píng)為A類公司_69家被評(píng)為B類公司_2家被評(píng)為C類公司_2家被評(píng)為D類公司。人身險(xiǎn)公司中_太平洋人壽2018年1-4季度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為A_操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較小。
以客戶生態(tài)圈建設(shè)促進(jìn)服務(wù)增值_豐富服務(wù)供給_凸顯“太保服務(wù)”品牌
成績的背后_是我國太保對(duì)客戶的責(zé)任與承諾。2018年以來_我國太保一手抓新周期下的穩(wěn)健發(fā)展_一手抓補(bǔ)齊短板的突破_壽險(xiǎn)“產(chǎn)品+服務(wù)”模式邁出關(guān)鍵步伐_產(chǎn)險(xiǎn)新動(dòng)能轉(zhuǎn)換取得重大進(jìn)展。截至6月30日_我國太保客戶數(shù)達(dá)1.34億_較2018年年末增長710萬_線上服務(wù)用戶數(shù)已超過7000萬_同比大幅增長52.6_。
具體措施來看_我國太保以保險(xiǎn)產(chǎn)品為載體_進(jìn)一步擴(kuò)展和豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵和外延_深耕健康養(yǎng)老領(lǐng)域_促進(jìn)產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)的有機(jī)融合_為客戶提供覆蓋全生命周期的“保險(xiǎn)+健康”、“保險(xiǎn)+養(yǎng)老”綜合服務(wù)_通過附加高品質(zhì)服務(wù)_為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)_也成為壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)增長的新引擎。
2011—2018年_太保壽險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值復(fù)合增長率高達(dá)23.5__高于國壽17.2_、平安23.3_、新華14.3_;新業(yè)務(wù)價(jià)值率從2011年14.3_上升至2018年43.7__領(lǐng)先上市同業(yè)。
目前我國太保已構(gòu)造了“太保藍(lán)本”品牌服務(wù)(醫(yī)療服務(wù))、“太保妙健康”(健康管理服務(wù))、“CWI體驗(yàn)中心”的“保險(xiǎn)+健康”生態(tài);與法國歐葆庭合作_規(guī)劃打造6個(gè)高端養(yǎng)老社區(qū)“太保家園”。太保首個(gè)養(yǎng)老社區(qū)_成都國際頤養(yǎng)社區(qū)項(xiàng)目已經(jīng)動(dòng)工開建_上海、大理等地項(xiàng)目積極推進(jìn)。
此外_太保壽險(xiǎn)還加快了人工智能與大數(shù)據(jù)核心技術(shù)驅(qū)動(dòng)_在理賠、柜面、承保、電話四大業(yè)務(wù)場(chǎng)景中率先實(shí)現(xiàn)智能化_并將前端保險(xiǎn)服務(wù)融入醫(yī)院、社區(qū)、商場(chǎng)、學(xué)校等生態(tài)資源中_為客戶提供智能保險(xiǎn)服務(wù)體驗(yàn)。其科技個(gè)險(xiǎn)App全力賦能營銷員隊(duì)伍_可以實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)營支持、客戶理賠協(xié)助、線上專業(yè)培訓(xùn)、實(shí)時(shí)業(yè)績查詢、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)管控等多項(xiàng)功能_平均月活躍用戶數(shù)量已達(dá)到64萬。
據(jù)了解__“太慧賠”已在21家壽險(xiǎn)分公司上線_共計(jì)對(duì)接502家醫(yī)院；小額醫(yī)療自助極速賠已向近30萬人次客戶提供服務(wù)_5小時(shí)結(jié)案率達(dá)90_以上。同時(shí)_太保產(chǎn)險(xiǎn)繼續(xù)深化“太好賠”、“專享賠”、“e農(nóng)險(xiǎn)”、“客戶節(jié)”等服務(wù)品牌內(nèi)涵_目前“太好賠”已在全國31個(gè)省級(jí)行政單位2000多家機(jī)構(gòu)推廣運(yùn)行_2018年_“專享賠”累計(jì)服務(wù)客戶36萬家/次_為客戶提供全方位風(fēng)險(xiǎn)保障支撐。
財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示_1—11月_我國太保實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3272.45億元_同比增長8.16_。其中_太保壽險(xiǎn)、太保產(chǎn)險(xiǎn)原保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入分別為2066.14億元、1206.31億元_同增長5.60_、12.85_。天風(fēng)證券近期研報(bào)指出_隨著太保壽險(xiǎn)繼續(xù)深入實(shí)施“聚焦價(jià)值、聚焦隊(duì)伍、聚焦賦能”的轉(zhuǎn)型2.0戰(zhàn)略_轉(zhuǎn)型與發(fā)展效果將逐漸顯現(xiàn)_在監(jiān)管嚴(yán)控費(fèi)用競(jìng)爭(zhēng)的環(huán)境下_整體財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)行業(yè)的盈利性處于改善期_太保產(chǎn)險(xiǎn)的改善程度將會(huì)優(yōu)于行業(yè)整體。
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