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光大銀行“急了” 股份行仍積極發(fā)展同業(yè)負(fù)債 城農(nóng)商行壓縮壓力依然在

放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2020-01-02 22:41:17    瀏覽次數(shù):120
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原標(biāo)題:光大銀行“急了” 股份行仍積極發(fā)展同業(yè)負(fù)債 城農(nóng)商行壓縮壓力依然在 來(lái)源:cls.cn財(cái)聯(lián)社(北京,記者 李愿)訊,進(jìn)入新的一年,各家銀行陸續(xù)發(fā)布2020年的同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃。據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)

原標(biāo)題:光大銀行“急了” 股份行仍積極發(fā)展同業(yè)負(fù)債 城農(nóng)商行壓縮壓力依然在 來(lái)源:cls

財(cái)聯(lián)社(北京,記者 李愿)訊,進(jìn)入新的一年,各家銀行陸續(xù)發(fā)布2020年的同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃。據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì),截至今日(1月2日),包括“同業(yè)之王”興業(yè)銀行等7家A股上市銀行發(fā)布同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃。

圖注:7家A股上市銀行發(fā)布同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃

總體來(lái)看,今年3家銀行上調(diào)同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃,3家持平,1家下調(diào)。而對(duì)比去年實(shí)際發(fā)行情況來(lái)看,預(yù)計(jì)除光大銀行外,其他6家銀行實(shí)際發(fā)行量或?qū)⒊^(guò)計(jì)劃發(fā)行量,其中興業(yè)銀行實(shí)際發(fā)行量超出最多。

“同業(yè)存單發(fā)行效率高,利率市場(chǎng)化,有利于靈活調(diào)整負(fù)債策略,把控負(fù)債成本,強(qiáng)化市場(chǎng)化負(fù)債水平。”招商銀行在同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃中表示。興業(yè)銀行也表示,同業(yè)存單相比線下同業(yè)存款更透明,流動(dòng)性更好,債權(quán)債務(wù)關(guān)系標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化程度更高。

有意思的是,光大銀行將于2019年12月17日?qǐng)?bào)送給央行的2020年度同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃請(qǐng)示文件標(biāo)注為“加急”,足見(jiàn)其發(fā)展同業(yè)負(fù)債的急迫性。

圖注:光大銀行2020年度同業(yè)存單發(fā)行請(qǐng)示文件

2019年,受金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革以及流動(dòng)性分層影響下,同業(yè)存單發(fā)行量出現(xiàn)下滑。截至2019年11月末,全市場(chǎng)累計(jì)成功發(fā)行同業(yè)存單25304期,發(fā)行量16.04萬(wàn)億元,較2018年同期下降15.4%。

上述7家銀行中,受影響較為明顯的是光大銀行。數(shù)據(jù)顯示,截至2019年11月末,光大銀行累計(jì)發(fā)行同業(yè)存款僅1752.5億元,較2018年同期減少4033.9億元,且不到計(jì)劃發(fā)行量的1/3,而其他6家銀行幾乎未受影響,發(fā)行量甚至超出計(jì)劃發(fā)行量。

近年來(lái),監(jiān)管部門(mén)不斷加強(qiáng)對(duì)同業(yè)業(yè)務(wù)的管理。2018年一季度起,央行將資產(chǎn)規(guī)模超5000億元以上的銀行發(fā)行1年以?xún)?nèi)的同業(yè)存單納入宏觀審慎評(píng)估體系的同業(yè)負(fù)債占比指標(biāo)進(jìn)行考核;銀保監(jiān)會(huì)則要求銀行特別是中小銀行壓降同業(yè)負(fù)債比例,并進(jìn)行分類(lèi)監(jiān)管。

去年10月末,財(cái)聯(lián)社記者曾報(bào)道,上市銀行中至少包括興業(yè)銀行、光大銀行、西安銀行、南京銀行、鄭州銀行、張家港行在2019年大幅壓降同業(yè)負(fù)債比例,部分銀行降幅超過(guò)60%。(cls/depth/401764)

與此同時(shí),從發(fā)行期限來(lái)看,各家銀行均大幅提高1年期的同業(yè)存單發(fā)行。如興業(yè)銀行1年期占比為63.4%,招商銀行占比65%,鄭州銀行占比49.98%。

不過(guò),在銀行息差不斷壓窄的背景下,同業(yè)負(fù)債依然是銀行負(fù)債的重要來(lái)源。

“預(yù)計(jì)今年銀行負(fù)債增速仍將保持平穩(wěn),存款成本壓力將持續(xù)存在,在風(fēng)險(xiǎn)利率下行背景下,銀行仍可能通過(guò)提升同業(yè)負(fù)債占比,進(jìn)一步穩(wěn)定成本。”交通銀行金融研究中心日前發(fā)布的報(bào)告稱(chēng)。

如,光大銀行即在同業(yè)存單發(fā)行計(jì)劃中表示,同業(yè)存單作為商業(yè)銀行主動(dòng)負(fù)債的穩(wěn)定來(lái)源,預(yù)計(jì)今年將進(jìn)一步穩(wěn)定發(fā)展,期限結(jié)構(gòu)更為合理,信用利差也將適度拉大,“我行積極以線下同業(yè)存單替換同業(yè)存款,進(jìn)行主動(dòng)負(fù)債管理,提升市場(chǎng)份額,降低同業(yè)負(fù)債成本。”

對(duì)于城商行、農(nóng)商行來(lái)說(shuō),壓縮同業(yè)負(fù)債的壓力依然存在。如鄭州銀行,及時(shí)2019年實(shí)際同業(yè)存單發(fā)行量超過(guò)計(jì)劃量,但依然下調(diào)今年計(jì)劃發(fā)行量100億;三家農(nóng)商行計(jì)劃發(fā)行量幾乎沒(méi)有增加。

 
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